Finanz- und Liquiditätsplanung

Die Sicherung der jederzeitigen Zahlungsfähigkeit des Unternehmens ist das vorrangigste Ziel des Finanzmanagements. Angesichts zunehmender Schwankungen im operativen Geschäft sowie politischer Unwägbarkeiten und Verschärfungen der Eigenkapitalregelungen der Banken (Basel III/IV) wird die Planung der Liquidität immer wichtiger. In diesem Intensiv-Seminar lernen Sie, eine strukturierte und transparente mittelfristige Finanz- und kurzfristige Liquiditätsplanung aufzubauen. Ausserdem erfahren Sie, wie Sie Ihre Finanz- und Liquiditätsplanung zu einem Frühwarn- und Simulationssystem weiterentwickeln können. Unser Experte zeigt Ihnen, wie Sie mithilfe von Microsoft Excel eine Finanzplanung selbst erstellen. Zusätzlich erhalten Sie zahlreiche Tipps und praktische Hinweise zur Umsetzung im Unternehmen.

Dieses Seminar funktioniert autonom oder als Bestandteil des Lehrgangs «Zertifizierte/r Finance Business Partner/in ZfU».

Themenschwerpunkte

Tag 1

Herausforderungen der Finanzplanung in Unternehmen

• Bedeutung der Finanz- und Liquiditätsplanung für Unternehmen
• Sicherung der Zahlungsfähigkeit
• Umgang mit Schwankungen im operativen Geschäft
• Verschärfte Eigenkapitalregeln der Banken (Basel III/IV)
• Auswirkung politischer Unwägbarkeiten auf die Liquidität

Strukturelemente zum Aufbau der Finanzplanung

• Abgrenzung Liquiditätsplanung – Finanzplanung
• Determinanten und Einflussgrössen auf die Gestaltung der Finanzplanung
• Grundsätzliche Anforderungen und Planungsmethoden
• Die Strukturelemente der Finanzplanung

Bildung von Cashflow-Strukturen

• Grundsätzliche Differenzierung in Operating und Financial Cash Flows (mit Beispielen aus Unternehmen)
• Bildung und Erläuterung typischer Operating und Financial Cash Flows
• Training zur Bildung von Cashflows am Beispiel der Unternehmen der Teilnehmer
• Ermittlung der Planungsdaten und Sicherstellung der Datenqualität

Die einzelnen Teilpläne der Finanzplanung anhand eines Praxisbeispiels

• Methodische Grundstruktur der Finanzplanung
• Überblick über die Teilpläne der Finanzplanung
• Operating und Financial Cash Flow
• Bildung von Cashflows in Extremsituationen (Risiko/Chance)
• Entwicklung der Liquidität/Bankkontenstände
• Finanzstatus des Unternehmens
• Ermittlung der Kreditlinien- und Limit-Ausnutzung
• Ermittlung des Zins-Ergebnisses
• Plan-/Ist-Abweichungsanalyse
• Analysen und Grafiken über die gesamte Zeitachse

Tag 2

Das Frühwarn- und Simulationssystem in der Finanzplanung

• Struktur der Warn-Kennzahlen
• Simulationen zu den Financial Cash Flows (Finanzierungen und Anlagen)
• Die Simulationssegmente
• Ergebnisse der Finanzplanung

Struktur der Finanzplanung in einer Unternehmensgruppe/Konzern

• Aufbaustruktur
• Praxisbeispiele

Financial Training – praktische Übungen in Arbeitsgruppen

• Aufbaustruktur einer Finanzplanung entwickeln
• Verbesserung einer bestehenden Finanzplanung

Die kurzfristige Liquiditätsplanung als Frühwarnsystem

• Einführung und Grundlagen
• Aufbaustruktur und Beispiele Bankkontenplanung
• Aufbaustruktur und Beispiele Liquiditätsplanung
• Struktur der Warn-Kennzahlen

Aufbau einer Finanzplanung in MS Excel

• Vorteile einer Finanzplanung in MS Excel
• Tipps zum Aufbau der Tabellenblätter
• Konzeption der Datei-Architektur
• Grafiken zur Finanzplanung

Einführung und praktische Umsetzung der Finanzplanung im Unternehmen

• Projektplanung zur Einführung der Finanzplanung im Unternehmen
• Konzeption der «Richtlinie» Finanzplanung
• Schulung und Training der Gesellschaften
• Massnahmen bei finanziellen Engpässen – Entschuldungsstrategien

Zusammenfassung und Ausblick

Nutzen

• Sie können eine effektive Finanzplanung in Ihrem Unternehmen implementieren.
• Sie wissen, welche Massnahmen Sie in finanziellen Engpässen anwenden können.
• Sie vertiefen und festigen die Inhalte mithilfe zahlreicher Praxisbeispiele und Übungen.

Zielgruppe

Dieses Seminar richtet sich an Vorstand/Geschäftsführer, Kaufmännische Leitung, Leitung Unternehmensplanung, Interessierte Mitarbeitende, die sich mit Finanz- und Liquiditätsplanung im Unternehmen befassen sowie an Leitung und Mitarbeitende der Bereiche: Finanz- und Rechnungswesen, Finanplanung / Finanzverkehr, Controlling und Revision.

Arbeitsmethode

Einzel- und Gruppenarbeiten, Praxisbeispiele und der Erfahrungsaustausch ermöglichen Ihnen eine wirkungsvolle und nachhaltige Umsetzung in die Praxis.

Seminarzeiten
1. Tag: 09:00 - 17:00 Uhr 
2. Tag: 08:30 - 16:00 Uhr 

Anmeldung
Direkt online oder über anmeldung@zfu.ch
Änderungen bleiben vorbehalten. Bitte beachten Sie die aktuellen Seminarausschreibungen.